ФІНАНСОВЕ РОЗСЛІДУВАННЯ СЕКСУАЛЬНОГО ВИМАГАННЯ КРІЗЬ ПРИЗМУ ПЛАТІЖНОЇ ІНФРАСТРУКТУРИ ТА ВИЯВЛЕННЯ ФІНАНСОВИХ МУЛІВ

Анотація

Стрімке зростання кіберзлочинів із фінансовою мотивацією, що фіксується на глобальному рівні, зумовлює потребу в розробці спеціалізованого методологічного інструментарію для їх виявлення та розслідування в системі фінансового моніторингу. Метою статті є дослідження платіжної інфраструктури фінансово мотивованого сексуального вимагання та розробка методологічних засад його виявлення в системі фінансового моніторингу. Дослідження ґрунтується на порівняльному аналізі офіційної статистики правоохоронних органів і міжнародних організацій у розрізі декількох юрисдикцій, методах типологічного аналізу фінансових злочинів, трансакційного профілювання та криміналістичної реконструкції ланцюгів руху коштів. Встановлено, що фінансово мотивоване сексуальне вимагання характеризується стійкою трансакційною типологією: серійність дрібних переказів, нетипова часова активність, невідповідність призначень платежів контексту та ознаки транзитного використання рахунку з подальшим виведенням вартості через конвертовані віртуальні активи й транскордонні канали. У процесі дослідження систематизовано п’ять основних платіжних каналів схеми з відповідними індикаторами ризику. Обґрунтовано механізм виявлення «дзеркальних трансакційних аномалій», що дає змогу встановити кореляцію між фіатним і криптовалютним контурами без отримання даних KYC на першому етапі. Розроблено триетапний криміналістичний алгоритм фінансового розслідування, що охоплює первинну експрес-детекцію, ретроспективний трансакційний аналіз і процесуальну фіксацію цифрових слідів. Обґрунтовано потребу в модифікації стандартних індикаторів ризику для умов дестабілізованого платіжного середовища, в якому класичні поведінкові та географічні фільтри комплаєнсу демонструють критичний рівень хибних спрацювань. Ефективна протидія фінансово мотивованому сексуальному вимаганню потребує переходу від реактивного реагування до системної методології фінансового розслідування, заснованої на ризик-орієнтованому аналізі трансакційних аномалій у сукупності параметрів. Запропонований інструментарій забезпечує процесуальне пов’язування локальних посередників із транснаціональними організаторами схеми навіть за умови недосяжності кінцевої точки виведення коштів для національного слідства.